100 milyon dolarlık rekor ceza, kripto kredi platformları için yeni bir dönemin başlangıcı olabilir.
BlockFi'nin kurucusu ve CEO'su Zac Prince, şirketinin 100 milyon dolar para cezasına çarptırılmasıyla sonuçlanan bir davayı "sadece BlockFi için değil endüstri için bir kazanç" olarak tanımlayacak gibi görünüyor, ancak gerçekten söylediği buydu. Ve şimdi öyle görünse de haklı olabilir.
Yerleşim
2017 yılında kurulan BlockFi, dünya çapında 850 kişilik bir ekip ve bir milyon müşterisi olan New Jersey merkezli bir kripto finans kuruluşudur. Amerika Birleşik Devletleri'nde 407.000 olmak üzere yarım milyon kullanıcıya sahip olan popüler ürün BlockFi Faiz Hesabı, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ve 32 başsavcı tarafından verilen durdurma ve iptal kararlarına tabi tutuldu. O sırada NJ Başsavcılığı tarafından yayınlanan bir açıklamada, BlockFi'nin "dünyanın en düşük faizi 14,7 milyar dolar olan kripto hesapları şeklinde kayıt dışı menkul kıymetler sattığı" iddia edildi.
14 Şubat'ta SEC, BlockFi'yi "perakende kripto kredisi ürün tekliflerini ve satışlarını kaydetmemekle" suçladığını duyurdu. BlockFi ayrıca, işletme kredilerinin "genelde" aşırı teminatlı olduğunu söyleyerek yatırımcıları yanıltmakla suçlanıyor, ancak gerçekte kredi tutarı 100 dolardan fazla değil. Yürütme Emri, bunun, büyük finans kuruluşlarının kredilerini aşırı teminat altına almak istemediklerinin anlaşılmasından sonra meydana gelen bir "operasyonel gözetim" olduğunu belirtti.
Sonunda, BlockFi'nin SEC'e 50 milyon dolar ve 32 eyalete 50 milyon dolar daha ceza ödemeyi kabul ettiği bir anlaşmaya varıldı. Ayrıca BlockFi, “Yatırım Şirketleri Kanunu hükümlerine uygun olarak 60 gün içinde işini getirmeye çalışacak”. Bu süre zarfında ABD'li müşteriler BlockFi Faiz Hesaplarına para ekleyemez ve ABD'de veya ABD'deki bireyler tarafından yeni hesap açamaz. Şirket, SEC uyumlu yeni bir borç verme ürünü olan BlockFi Geliri oluşturacağını ve BlockFi faiz hesabının yeni ürüne dönüştürüleceğini söyledi.
Gönderiyi İlk Geçen
Odak alanı eyalet başsavcısını içeren Troutman Pepper ortağı Stephen Piepgrass, olayların ilerlemesini "herhangi bir işin doğal evrimi" olarak nitelendirdi.
Piepgrass verdiği demeçte, "Önce düzenleyici gri bir alanda faaliyet gösteriyorlar ve ardından buna uyanlar ortaya çıkıyor" dedi. Düzenlemeyi gerçekleştiren ilk kişi olarak BlockFi, kendi lehine "yeni şartların müzakere edilmesine yardımcı olabilir".
Piepgrass, SEC ve eyalet başsavcılarının kripto kredilerini düzenleme çabalarıyla perde arkasında hala bir şeyler olduğunu garanti ediyor. Birkaç olay görüldü. Coinbase, bir SEC davası tehdidi nedeniyle geçen yıl Coinbase Lend ürününün piyasaya sürülmesinden çekildi. Celsius, Gemini ve Voyager Digital'in SEC incelemesine tabi olduğu biliniyor.
SEC icra dairesi direktörü ve eski bir New Jersey başsavcısı olan Gurbir S. Grewal, “BlockFi'nin [faiz hesapları] gibi menkul kıymetler sunan kripto para ödünç verme platformlarının bugün hızlı bir şekilde karar vermesi ve federal menkul kıymetler yasalarına uyması gerekiyor” dedi. tasfiye ilanında. "Kayıt ve ifşa gereksinimlerimize uymak, yatırımcılara finansal alanda bilinçli yatırım kararları vermeleri için ihtiyaç duydukları bilgi ve şeffaflığı sağlamak için kritik öneme sahiptir." kripto varlıkları.
Uyumluluğa Giden Zorlu Yol
Herkes bunun kripto endüstrisi veya kripto kullanıcıları için saf bir kazanç olduğu konusunda hemfikir değil. SEC Komiseri Hester Peirce, BlockFi anlaşmasına karşı yaptığı açıklamada, bir galibiyetten biraz daha az olabilecek potansiyel sonuçlara işaret etti. “Perakende kripto kredisi ürünleri konusunda şeffaflığı zorunlu kılmak yerine,” diye yazdı, “Bugünün anlaşması, bunların eyaletlerdeki perakende müşterilere sunulmasını engelleyebilir.
Peirce, Yatırım Şirketleri Yasası düzenlemelerine uymanın karmaşıklığına da dikkat çekerek, önerilen 60 günlük süreyi 30 gün uzatılsa bile "son derece iddialı" olarak nitelendirdi. Yeni BlockFi Yield ürününün onaylanacağının garantisi olmadığını da ekleyebilir.
SEC Uygulama Biriminin eski kıdemli danışmanı ve şimdi Seward ve Kissell'in danışmanı olan Philip Moustakis, BlockFi aleyhindeki davaları "kripto para ödünç verme platformlarının arzında bir bıçaklama" olarak nitelendirdi. Davanın önemli olduğunu çünkü BlockFi'nin dava edilen ilk "büyük ve önemli" kripto kredi sağlayıcısı olduğunu söyledi.
Mustakis, "uyumak için daha net bir yol" görmek istediğini söyledi. “Belirli havuç ve çubuklarla yaygın yaptırım eylemi” olmadan SEC, kripto kredi platformlarını ayrı ayrı araştırmaya zorlanabilir.
SEC'ye gelince, Moustakis, BlockFi davasının kripto para birimlerini düzenlemeye yönelik devam eden çabalarda “bir sonraki zorluk seviyesini” temsil ettiğini söyledi. 100 milyon dolarlık para cezası, bir kripto şirketi tarafından şimdiye kadar ödenen en büyük para cezası olarak kabul ediliyor.
SEC'in BlockFi'ye karşı açtığı davanın tam etkisini görmek biraz zaman alacak. Ancak, sonuçları çoktan başladı. 18 Şubat'ta Nexo'nun, Faiz Geliri ürününün ABD'li kullanıcılarına faiz ödemeyi bıraktığı bildirildi. Kar getirici ürün, mevcut haliyle yeniden yapılandırılana ve kanuna uygun olarak ilgili düzenleyici kurumlar nezdinde tescil işlemi tamamlanana kadar yeni müşterilere sunulmayacak.
Burada yazılanlar www.dncdaily.com ekibinin görüşlerini yansıtmamaktadır ve yatırım tavsiyesi niteliğinde değildir.